Nuevo límite de Hacienda: si sacas esta cantidad de dinero del cajero, pueden investigar

La Agencia Tributaria está intentando perseguir a los movimientos en B

Nuevo límite de Hacienda si sacas esta cantidad de dinero del cajero, pueden investigar

Nuevo límite de Hacienda si sacas esta cantidad de dinero del cajero, pueden investigar

Aunque cada vez es más común realizar pagos con tarjeta de crédito, con dispositivos móviles o mediante aplicaciones digitales siempre es recomendable contar con algo de dinero en efectivo. Esto es especialmente útil para momentos en los que la tecnología pueda fallar, como una caída en el sistema o problemas con los terminales de pago. Sin embargo a medida que se reduce el uso de efectivo también va aumentando el control sobre los movimientos de billetes: un área en la que Hacienda ha puesto un especial énfasis para combatir el fraude fiscal, los pagos en B y el dinero negro.

En los últimos años la Agencia Tributaria ha intensificado sus esfuerzos para identificar movimientos sospechosos de dinero y, en particular, aquellos que superan ciertos umbrales. Por eso se ha impuesto un nuevo límite a las retiradas e ingresos de efectivo que los bancos deben informar a Hacienda.

La novedad es clara: a partir de los 1.000 euros, tanto para retiradas como para ingresos en efectivo, el banco está obligado a identificar al cliente y remitir los datos relacionados con la transacción a la Agencia Tributaria. Aunque esto no significa que Hacienda impida la operación sí que se desencadena una consulta preliminar sobre el origen del dinero y su justificación.

La verdadera alarma se activa cuando el monto supera los 3.000 euros: en estos casos Hacienda no solo va a realizar una consulta, sino que puede empezar una investigación más exhaustiva que se enfoca principalmente a detectar posibles delitos como el lavado de dinero o el contrabando, áreas en las que las autoridades fiscales concentran su mayor atención.

El proceso no es un impedimento para quienes necesiten retirar o ingresar grandes cantidades de dinero, pero es importante estar preparado para justificar su origen si superan estos umbrales. Los bancos que son conscientes de este control, han recomendado que en caso de realizar transacciones por encima de los 1.000 euros, se comunique al personal de la entidad para poder generar un justificante que se entregará a Hacienda si se produce la investigación finalmente.

Este control no solo va a afectar a las personas que retiran grandes sumas de dinero en efectivo de los cajeros, sino también a aquellos que operan con depósitos sustanciales. Especialmente cuando los movimientos superan los 3.000 euros y en particular si incluyen billetes de 500.

@minervacherto 💰 ¿Cuánto dinero puedo Ingresar en el banco SIN SER INVESTIGADO? 😰 Fuente: Faro de Vigo #informacionutil #bancosespaña #consejosparajovenes ♬ Paris - Else
Tracking Pixel Contents