Ojo si haces estos 2 movimientos en el banco disparas las alarmas de Hacienda
Los dos movimientos en el banco que 'despiertan' las sospechas de Hacienda
El aviso del banco a Hacienda cada vez que haces estos 2 movimientos
En España, los bancos están regulados por el Banco de España y varias leyes como la de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito. Uno de los preceptos a los que están sometidas las entidades financieras es la obligación de comunicar a Hacienda algunas operaciones en las cuentas de sus clientes.
Esta medida, que afecta a los movimientos sospechosos de tener detrás algún fraude o delito, busca acabar con el blanqueo de dinero, la circulación de cajas B o los dividendos que provienen de actos delictivos como el tráfico o la venta de artículos ilegales.
Por lo general, las prácticas que realizan los usuarios de forma rutinaria en su banco no tienen por qué despertar ninguna suspicacia: los pagos, ingresos o transferencias forman parte de la normalidad del día a día, pero hay algunas características que pueden hacer saltar las alarmas de la entidad y, en consecuencia, que esta dé parte a la Agencia Tributaria.
Los dos factores que suelen llamar la atención de los bancos son las altas cantidades de dinero o la frecuencia de las transacciones. Si el cliente tiene un comportamiento anómalo en cualquiera de estas dos, lo más normal es que se de un toque a Hacienda para que entre a supervisar las cuentas.
Más allá de esta situación específica, el banco envía anualmente toda la información sobre la situación financiera de los contribuyentes: desde el saldo total, los intereses que ha generado o qué inversiones tiene activas en acciones, fondos de inversión o depósitos.
¿Cuándo avisa el banco a Hacienda?
La ley de prevención y lucha contra el fraude indica que las entidades financieras deben informar a la institución financiera público en cuanto se detecten movimientos en metálico superiores a los 3.000€: tanto si la retirada o el ingreso se han producido en los cajeros como en la ventanilla de la sucursal.
Por otro lado, la Agencia Tributaria deberá ser informada cuando las cantidades de dinero sean muy altas y se encuentren entre los 10.000€ para transferencias o otros movimientos o los créditos de más de 6.000€
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